承兑汇票保证金管理的基本要求和主要内容

浏览: 日期:2018-09-28 18:16:03

  办理(bàn lǐ)银行(Bank)承兑汇票业务,承兑保证金的管理要求(Management requirements)是:商业(Business)银行应按照客户(kè hù)信用(credit)等级收取保证金,信用等级越高,所收取的保证金比例越低,直至免收。

承兑保证金集中管理主要网站内容是:

承兑汇票.jpg

  1.可根据具体情况(Condition)确定保证金存放行与承兑行相分离的适当方式,可以采取将保证金由分行会计核算中心存放和管理的方式;也可由分行指定一家管理标准的通汇机构(organization)作为保证金集中存放和管理的机构,但该机构不得办理(bàn lǐ)银行(Bank)承兑汇票业务。

  2.保证金实行封闭(fēng bì)式专户管理,用于支付到期的银行(Bank)承兑汇票。严禁发生保证金专户与客户(kè hù)结算户串用、各子账户之间相互挪用等行为,不得提前支取保证金。

  3.在分行会计核算中心或指定的通汇机构(organization)划转保证金时,应同时提供对应的审批(shěn pī)书、承兑协议及保证金进账单。

  4.移存、银行(Bank)承兑汇票到期前3日保证金及利息(interest)转回承兑行等资金(funds)往来,一律通过辖内银行(Bank)往来的方式进行划转,不得交客户(kè hù)办理(bàn lǐ)。

  5.清算中心应为承兑行分别设置(set up)台账。银行承兑汇票贴现是申请人由于资金需要,将未到期的银行承兑汇票转让于银行,银行按票面金额扣除贴现利息后,将余额付给持票人的一种融资行为。


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