银行承兑汇票作为融资手段的优势体现

浏览: 日期:2018-12-13 14:55:20

  银行承兑汇票作为融资的手段它的优势体现在哪里呢?银行承兑汇票小编为您介绍一下。

1、门槛低、效率高、手续简便

  企业在银行信贷审批中,往往具有审批周期长、资质要求多的特点,使很多中小企业对银行信贷望而却步。而采用银行承兑汇票贴现融资则基本不受企业规模的限制。企业开立银行承兑汇票,只要有真实贸易背景和保证金做基础,银行资金回笼风险最大程度降低,因此门槛较低,审批高效简便。

2、融资成本低、利率市场化

  银行承兑汇票贴现利率高度市场化,在银行间资金充裕的时候,远低于同期贷款利率。而开立银行承兑汇票贴现融资一般不需抵押,签发银行只万分之五的手续费。总体来说,通过银行承兑汇票贴现获得的资金与取得等额贷款相比,可减少利息支出30%以上。

3、促进银企关系,实现银企双赢

  采用银行承兑汇票融资,企业可以获得高效、低成本的融资渠道。同时,银行也可以实现收益的提升:对于开票行而言,办理票据业务收取手续费,增加保证金存款;对于贴现行而言,可增加贴现利息收入。

4、降低应收风险、节约管理费用

  对于收票企业,远期账款变成了“即期”票据,避免了账款不能收回的风险,大大降低了坏账损失。企业因此不再承担资产管理和帐款回收的工作及费用,从而大大降低管理费用。

5、提前扣税、增加现金流

  税法规定,商业企业所购货物的货款支付完毕后才能够抵扣增值税进项税额。如果商业企业开具的是银行承兑汇票的话,在开出之后就可以抵扣增值税进项税额,这样可以为企业带来了一定的流动资金。

6、增加企业信用,提高谈判筹码

  企业开立的银行承兑汇票有银行信用作担保,具有极强的流动性,弥补了企业信用不足的缺点。现实市场中厂商货款难收和小额采购比较多,用银行承兑汇票支付没有应收款的后顾之忧,自然可以提谈判的筹码,从而获益更多。

7、可以加强企业的财务监督

  银行承兑汇票在财务管理中是可以发挥财务监督作用的。例如它可以控制资金流向和流量,防止资金人为的流失,同时还可以更有效的实施资金筹化和合理化库存结构。

8、提升公司竞争力,扩大生产规模

  对于卖方,对客户提供远期付款方式,可以增加销售额,提高市场竞争力。对于买方,利用远期付款,以有限的资金购进更多货物,最大限度地减少对营运资金的占用与需求,有利于扩大生产规模。


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